中国农业银行关于印发《农村信用合作社等级管理试行办法》的通知
作者:法律资料网 时间:2024-06-28 09:32:43 浏览:9348
来源:法律资料网
中国农业银行关于印发《农村信用合作社等级管理试行办法》的通知
中国农业银行
中国农业银行关于印发《农村信用合作社等级管理试行办法》的通知
1995年9月27日，中国农业银行
各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行，各直属院校：
《农村信用合作社等级管理试行办法》经多次讨论修改，现印发给你们，请结合实际，制定具体实施办法，认真组织实施。
总行决定，从1996年起组织评审1995年度全国农村信用社特等社，请各分行务必于明年3月底以前，将辖内特等社的申报材料上报总行。1995年度一、二、三等社是否组织评审，由各分行确定，但直辖市分行，计划单列市分行及哈尔滨、沈阳、西安、武汉、广州、长春、南京、成都、杭州、济南等市分行，从明年起要对辖内信用社试行等级管理制度，并对辖内1995年度的等级社进行组织评审。
附：农村信用合作社等级管理试行办法
为进一步完善农村信用社的经营机制，提高管理水平和经济效益，总行决定，对农村信用社试行等级管理制度。
一、等级管理的基本原则
第一，坚持等级管理政策的稳定性。本规定和各分行制定的实施细则，一经下发，不得轻易变动。第二，坚持等级管理指标的综合性。信用社等级管理的指标体系既要有定量的指标，也要有定性的考核。第三，坚持区域内等级标准的统一性。除特等信用社考核指标由总行制定并在全国实施外，一、二、三等信用社以省（区、市）为单位，标准应一致。第四，坚持等级管理指标的客观性。定性指标要有具体的内容，使考评工作有据可依；定量指标要在本区域内进行可行性测定以后确定。制定的标准必须体现出科学性、可行性和可比性。第五，坚持等级管理考评、审定的
权威性。对上等级的信用社须经规定的管理部门审定后方能受理。
二、等级管理的考核指标
定量指标8个：人均存款余额、催收贷款比例、资金损失率、利息收回率、综合费用率、资金利润率、资本充足率和人均税前利润额。
定性指标6个：执行政策制度情况、建立健全制度情况、“三防一保”工作情况、会计达标情况、经营状况和存款规模。
三、等级标准
信用社的等级设：特等、一等、二等和三等四个等次。达不到三等的为等外社。
特等信用社的考评标准由总行统一确定，只有同时满足定性指标和定量指标的才能申报为特等信用社。其中定性指标要达到以下要求：
1．能认真贯彻执行国家产业政策和金融方针政策，服从国家金融宏观调控；
2．有完善的职工、信贷、财务、稽核等制度办法，实行内部岗位责任制和经营责任制；
3．连续三年没有发生经济案件和责任事故；
4．会计达到二级以上标准；
5．连续五年没有发生亏损；
6．存款总规模在1亿元以上。
定量指标要达到以下要求：
1．人均存款额300万元以上；
2．催收贷款比例2％以下；
3．资金损失比例为0；
4．贷款利息收回率95％以上；
5．综合费用率20％以下；
6．资金利润率1．5％以上；
7．资本充足率8％以上；
8．人均税前利润额5万元以上。
一、二、三等信用社的考评标准由各分行根据本省（区、市）信用社近几年的经营状况，结合其业务发展的潜力，并参照特等社的考核指标确定。考评标准可实行“百分制”。对定性指标可分解后再考评。
四、评审程序
独立核算的信用社和联社营业部要按照等级管理办法的要求，向县联社评审委员会提供等级管理申报表和定性、定量指标自评考核情况（附件三、四）；县联社评审委员会根据信用社的申请报告进行初审，检查有关数据和资料的正确性和可靠性，提出评审意见。县联社评审委员会对三等信用社考评认定并组织验收；地（市）级评审委员会对二等信用社考评认定并组织验收；省（区、市）级评审委员会对一等信用社考评认定并组织验收；特等信用社由总行评审委员会考评认定并组织验收。各级评审委员会要对下级评审委员会的考评结果进行抽查。
五、评审时间
信用社等级评审工作每二年进行一次。该项工作必须在次年第二季度之前完成。所评定的等级不实行终身制。
六、评审的组织领导
为保证等级管理评审工作的顺利进行，总行成立信用社等级评审委员会，主管行长任评审委员会主任，信用合作部具体负责评审工作。各省（区、市）分行、地（市）中心支行和县联社也应成立相应的评审委员会。在等级评审工作中，要严肃评审纪律，加强稽核监督，防止弄虚作假，一经发现有虚假现象，取消其申报资格或撤销等级资格，同时追究有关人员的责任。
七、表彰奖励
对特等信用社，由总行统一颁发证书和铜匾，信用社主任和职工工资上调一级，或提高劳动分红在利润分配中的比例（相当于上调一级工资的金额），各分行也可根据情况给予一定的物质和精神奖励。
特、一等社主任和职工在职称评定等方面享受优先条件。
对一、二、三等信用社的表彰和奖励由各分行确定。
附件：一
八项经济指标计算公式
存 款 余 额
一、人均存款额＝------------------------------
信用社正式职工总数（月平均数）
催收贷款余额
二、催收贷款比例＝------------×100％
各项贷款余额
资金损失额
三、资金损失比例＝----------×100％
总资产余额
营业费用
四、综合费用率＝--------×100％
各项收入
利息收入--应收利息
五、贷款利息收回率＝------------------×100％
利 息 收 入
税 前 利 润
六、资金利润率＝--------------------------------------------×
各项存款余额＋所有者权益余额＋借入资金净余额
100％
资本总额
七、资本充足率＝------------×100％
风险资产总额
税 前 利 润
八、人均税前利润额＝------------------------------
信用社正式职工总数（月平均数）
注：1．上述公式中“余额”均指“月均余额”。
2．资金损失额指不包括贷款呆帐核销及坏帐损失以外的其他一切资金损
失，如错帐损失、出纳错帐、结算损失、贪污盗窃损失、被抢被骗以及其他事
故性资金损失等（含当年发生及发现的）。
3．利息收入是本年进入损益的各项应收利息收入。
应收利息是指“应收利息”科目和表外“逾期贷款应收利息”科目中的贷款
应收利息年末余额减去年初余额后的数值。
4．税前利润除年终决算实际反映的税前利润总额外，经财税部门批准，在
成本中列支的营业用房装璜费、运钞车、危房改造和电脑设备等费用目前
可视同税前利润，但不包括多提的应付未付利息。
附件：二
特等信用社考评标准
--------------------------------------------------------------------------------
| 考 核 项 目 | 考 评 标 准 | 备 注 |
|------------------------------------|------------------|------------------|
| | 1．|执行政策制度情况 | | |
| |------|------------------------| | |
| | 2．|建立健全制度情况 | | |
|定|------|------------------------| | |
| | 3．|会计达标情况 | | |
|性|------|------------------------| | |
| | 4．|“三防一保”工作情况 | | |
|指|------|------------------------| | |
| | 5．|连续五年没有发生亏损 | | |
|标|------|------------------------| | |
| | 6．|存款规模1．0亿元以上 | | |
|----------|------------------------|------------------|------------------|
| |人均存款额 | 300万元以上| |
| |------------------------|------------------|------------------|
| |催收贷款比例 | 2％以下| |
| |------------------------|------------------|------------------|
| 定 |资金损失比例 | 0| |
| |------------------------|------------------|------------------|
| 量 |利息收回率 | 95％以下| |
| |------------------------|------------------|------------------|
| 指 |综合费用率 | 20％以下| |
| |------------------------|------------------|------------------|
| 标 |资金利润率 | 1．5％以下| |
| |------------------------|------------------|------------------|
| |资本充足率 | 8％以下| |
| |------------------------|------------------|------------------|
| |人均税前利润额 | 5万以上| |
--------------------------------------------------------------------------------
附件：三
农村信用社等级管理考核申报表
信用社名称：------------------------
法人代表：------------------------
申请等级：------------------------
报送日期：------------------------
中国农业银行信用合作管理部制
农村信用社自评工作总结报告
------------------------------------------------------------------------------
|自评考核意见： |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| 单位负责人（签字）： 单位盖章： |
| |
| |
| 年 月 日 |
| |
------------------------------------------------------------------------------
农村信用社等级考评意见
----------------------------------------------------------------------------
| | |
| 县 联 社 等 级 | |
| | |
| 考 评 委 员 会 | |
| | |
| 考 评 意 见 | 评委主任（签字）： |
| | 年 月 日 |
----------------------------------------------------------------------------
----------------------------------------------------------------------------
| | |
| 地（市）中心支行 | |
| | |
| 考 评 委 员 会 | |
| | |
| 考 评 意 见 | 评委主任（签字）： |
| | 年 月 日 |
----------------------------------------------------------------------------
----------------------------------------------------------------------------
| | |
| 省（区、市）分行 | |
| | |
| 考 评 委 员 会 | |
| | |
| 考 评 意 见 | 评委主任（签字）： |
| | 年 月 日 |
----------------------------------------------------------------------------
----------------------------------------------------------------------------
| | |
| 总 行 | |
| | |
| 考 评 委 员 会 | |
| | |
| 考 评 意 见 | 评委主任（签字）： |
| | 年 月 日 |
----------------------------------------------------------------------------
附件：四
信用社定性、定量指标自评考核情况
------------------------------------------------------------------------------
| |单 |等 级|信用社自查| 备 |
| 考 核 项 目 | | | | |
| |位 |标 准| 达到标准| 注 |
|------------------------------------|----|------|----------|----------|
| | 1．|执行政策制度情况 | | | | |
| |------|------------------------| | | | |
| | 2．|建立健全制度情况 | | | | |
|定|------|------------------------| | | | |
| | 3．|会计达标情况 | | | | |
|性|------|------------------------| | | | |
| | 4．|“三防一保”工作情况 | | | | |
|指|------|------------------------| | | | |
| | 5．|经营状况 | | | | |
|标|------|------------------------| | | | |
| | 6．|存款规模 | | | | |
|----------|------------------------|----|------|----------|----------|
| |人均存款额 |万元| | | |
| |------------------------|----|------|----------|----------|
| |催收贷款比例 | ％| | | |
| |------------------------|----|------|----------|----------|
| 定 |资金损失比例 | ％| | | |
| |------------------------|----|------|----------|----------|
| 量 |利息回收率 | ％| | | |
| |------------------------|----|------|----------|----------|
| 指 |综合费用率 | ％| | | |
| |------------------------|----|------|----------|----------|
| 标 |资金利润率 | ％| | | |
| |------------------------|----|------|----------|----------|
| |资本充足率 | ％| | | |
| |------------------------|----|------|----------|----------|
| |人均税前利润额 |万元| | | |
|--------------------------------------------------------------------------|
| |
|自评考核结果 |
| |
| 申报单位负责人（签字）： |
------------------------------------------------------------------------------
年 月 日
注：1．此表由申报等级的单位填列。
2．表中定性指标由各省（区、市）分行根据本省的具体要求进行分解。
咸阳市人民政府关于印发咸阳市煤矿应急救援机构管理暂行办法的通知
陕西省咸阳市人民政府
咸阳市人民政府关于印发咸阳市煤矿应急救援机构管理暂行办法的通知
咸政发〔2012〕21号
各产煤县人民政府、市人民政府各有关工作部门：
为了进一步规范和加强我市煤矿应急救援机构管理工作，提升煤矿应急救援工作水平，确保煤矿安全生产形势持续稳定，结合我市煤矿应急救援实际，特制定《咸阳市煤矿应急救援机构管理暂行办法》，现印发你们，请认真遵照执行。
二○一二年六月二十一日
咸阳市煤矿应急救援机构管理暂行办法
第一章 总则
第一条 为规范煤矿应急救援行动，控制、减轻和消除煤矿灾害事故引起的严重危害，保护人民生命财产安全，确保经济社会健康稳定发展，依据《中华人民共和国矿山安全法》和《矿山救护规程》等法律法规、《国务院办公厅关于加强基层应急队伍建设的意见》和《咸阳市机构编制委员会关于矿山救护机构编制有关问题的批复》，结合我市矿山救护实际，制定本办法。
第二条 本办法所称煤矿应急救援机构是指市、县专业矿山救护队伍，包括市矿山救护大队、市矿山救护直属中队、县矿山救护中队及煤炭生产企业矿山救护队伍；所称应急救援是指煤矿应急救援机构在煤矿井下组织营救和救治受灾人员，疏散撤离并妥善安置受到威胁人员，迅速控制危险源，防止次生事故发生，以及采取其他救助措施的行为。
第三条 市、县人民政府煤炭主管部门下属的矿山救护队实行统一领导、综合协调、分级负责、属地处置为主的应急救援体制。
第四条 市、县人民政府要将矿山救护队的建设发展及工作经费纳入同级财政预算，保障应急救援经费。
第五条 矿山救护队在执行应急救援任务时，应坚持“救人第一，科学施救”的指导思想，按照“第一时间调集足够力量和有效装备，第一时间到场展开，第一时间实施救人，第一时间控制灾情发展，最大限度地减少损失和危害”的要求，组织实施煤矿应急救援行动。
第二章 组织机构和职责
第六条 市、县人民政府煤炭主管部门应当建立和完善煤矿应急救援体系。
（一）设立煤矿应急救援指挥机构。市政府成立咸阳市矿山救护大队，承担直属中队和各产煤县矿山救护中队以及煤炭生产企业矿山救护队应急救援时的指挥、调度、协调工作。
（二）设立县级矿山救护中队。各产煤县政府成立专业矿山救护中队，主要负责本县域煤矿应急救援工作，指导、协调辖区内煤炭生产企业矿山救护队工作，必要时，受市矿山救护大队统一调遣支援其他县的煤矿应急救援工作。
（三）各煤炭生产企业按照《矿山救护规程》均应成立专业救护队伍，主要负责本企业应急救援工作，必要时受市矿山救护大队及所在辖区县矿山救护中队的统一指挥调遣。
（四）建立煤矿应急管理专业人才库，聘请有关专家组成应急救援专家组。
第七条 各级矿山救护队伍履行《矿山救护规程》中救护队职责，同时，有义务参与各类社会应急救援工作。
第八条 市矿山救护大队为副县级财政全额拨款事业单位，其主要领导由市委组织部门考察任命；各产煤县矿山救护中队为副科级财政全额拨款事业单位，其主要领导由各县委组织部门考察并征得市矿山救护大队同意后任命。矿山救护队员根据《矿山救护规程》要求进行聘用，实行服役合同制。
第九条 各产煤县矿山救护中队，实行县级人民政府煤炭管理部门和市矿山救护大队双重领导。
市矿山救护大队对各产煤县矿山救护中队实行业务指导、年度培训、定期考核和应急调度。各县矿山救护中队的学习、训练和战备等业务活动都应按照市矿山救护大队的计划进行，并按期进行总结上报备案。
第十条 各级矿山救护队指挥员均应履行《矿山救护规程》规定的指挥员职责。
第三章 预警和救援管理
第十一条 各级矿山救护队必须严格执行24小时值班制度，保持时刻战备。值班人员必须熟悉本单位的应急预案，掌握本值班小队实况，指挥、通信系统处于规定状态，保证随时接受上级的命令、指示和下达的请示报告，及时妥善处置。
第十二条 市矿山救护大队应依据有关法律法规，建立事故灾害预警机制，并发布相应级别的警报。
各级矿山救护队在进行矿井预防性检查时，发现事故灾害预兆，应及时上报市矿山救护大队，市矿山救护大队根据情况，随时做好应对灾害准备，同时向主管部门和主管领导报告。
第十三条 各级人民政府，负责向参加煤矿事故应急救援的矿山救护队提供人力、物力、财力和技术支援。
第十四条 实行服役合同制的矿山救护队员，其工资按不低于当地一般同类型用工工资标准确定，并按规定缴纳社会保险。
第十五条 各级人民政府应当按照规定，统一、准确、及时通报有关事态发展和应急救援工作的信息。
第四章 训练和保障
第十六条 各矿山救护队主管部门应依据《矿山救护规程》的要求，严格按照政治坚定、业务精良、身体健康的标准，选拔优秀人员到矿山救护队工作。
第十七条 市矿山救护大队负责各矿山救护中队的学习、训练、演练，定期考核。负责各矿山救护队应急救援知识和技能的培训，增强全体指战员的应急救援意识，提高实战能力。
第十八条 市矿山救护大队统一制定专项应急预案，并结合实际，每年组织不少于1次的联合演练。
第十九条 各级矿山救护队应配备、储备、补充足够数量的装备、器材、物资，做到专人保管、定期保养维护、适时更新、确保完好，并建立应急救援装备物资管理制度。
第五章 法律责任和奖惩
第二十条 在处置突发事件时，有关矿山救护队不履行法定职责、滥用职权、玩忽职守的，根据有关法律规定，对有关矿山救护队及责任人员依法进行处理。
第二十一条 矿山救护队参加非本辖区、本专业、本单位应急救援工作期间，其在本单位的工资和福利待遇不变。对表现突出、成绩显著的单位和个人，由当地人民政府按照国家有关规定给予表彰奖励。
县级以上人民政府对在应急救援工作中伤亡的救援人员依法给予抚恤。
第二十二条 本办法自发布之日起施行。
转发省政府关于印发《四川省融资性担保公司管理暂行办法》的通知
四川省泸州市人民政府
转发省政府关于印发《四川省融资性担保公司管理暂行办法》的通知
泸市府发〔2010〕31号
各区、县人民政府，市级有关部门，各融资担保公司、分公司：
现将省政府《关于印发〈四川省融资性担保公司管理暂行办法〉的通知》转发你们，请遵照执行。
二○一○年十一月三十日
四川省人民政府
关于印发《四川省融资性担保公司管理
暂行办法》的通知
川府发〔2010〕30号
各市（州）人民政府，省政府各部门、各直属机构：
《四川省融资性担保公司管理暂行办法》已经省政府第67次常务会审议同意，现予印发，请遵照执行。
四川省人民政府
二○一○年十一月十四日
四川省融资性担保公司管理暂行办法
第一章 总 则
第一条 为加强对全省融资性担保公司的监督管理，规范融资性担保行为，促进融资性担保行业健康、快速发展，根据《融资性担保公司管理暂行办法》（中国银监会等部门令2010年第3号）有关规定，结合我省实际，制订本暂行办法。
第二条 本暂行办法所称融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。
本暂行办法所称融资性担保公司是指在四川省内依法设立，经营融资性担保业务的有限责任公司和股份有限公司，以及全国性融资性担保机构在四川设立的分支机构。
第三条 四川省人民政府金融办公室（以下简称省政府金融办）为全省融资性担保业务的监管部门，负责全省融资性担保公司的准入、退出、日常监管和风险处置，并向融资性担保业务监管部际联席会议报告工作。
建立融资性担保业务监管厅际联席会议制度（以下简称厅际联席会议）。厅际联席会议负责研究制定并实施促进全省融资性担保公司健康发展的政策和措施，协调解决融资性担保行业的重大问题，指导融资性担保业务监管和风险处置。省政府金融办、省发展改革委、省经济和信息化委、省财政厅、省商务厅、省工商局、人民银行成都分行、四川银监局等部门为厅际联席会议成员单位，厅际联席会议办公室设在省政府金融办。
融资性担保公司按属地化原则实施监管。市（州）政府是在其属地开展业务的融资性担保公司监管和风险防范的第一责任人，负责对融资性担保公司的日常监管和风险处置，指定监管部门（以下统称市（州）政府监管部门）对融资性担保公司实施以风险为核心的持续动态监管。
第四条 融资性担保公司应当以安全性、流动性、收益性为经营原则，建立市场化运作的可持续审慎经营模式。
融资性担保公司与企业、银行业金融机构等客户的业务往来，应当遵循自愿、平等、诚实守信的原则，依法订立、履行合同。
第五条 融资性担保公司应当按照市场化和审慎经营的原则依法开展业务，其日常经营活动不受任何机关、单位和个人的干涉。其开展业务应当遵守法律、法规和本暂行办法的规定，不得损害国家利益和社会公共利益，不得吸收存款和集资，不得发放贷款及对外融资，不得受托投资和受托发放贷款，不得从事不正当竞争。
融资性担保公司应当遵循诚实守信的原则，与企业、金融机构等客户开展业务，应当为客户保密，不得利用客户提供的信息从事任何与担保业务无关或有损客户利益的活动。
第二章 设立、变更和终止
第六条 设立融资性担保公司或分支机构，应当按属地原则向市（州）政府监管部门提出筹建申请，经初审合格后报省政府金融办审查批准。
经省政府金融办批准筹建后，融资性担保公司筹备组应在60个工作日内，完成公司名称预先核准、验资和资本金托管手续，并经市（州）政府监管部门验收合格后，持验收合格文件到省政府金融办领取经营许可证，凭经营许可证办理工商注册。60个工作日内未完成筹建的，要提前5个工作日申请延期（延期最长不超过30个工作日），未申请延期或经批准延期到期后仍不能完成筹建的，取消筹建资格。
任何单位和个人未经监管部门批准不得经营融资性担保业务，不得在名称中使用融资性担保字样，法律、行政法规另有规定的除外。
第七条 设立融资性担保公司，应当具备下列条件：
（一）有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程。
（二）有具备持续出资能力的股东。
（三）有符合本暂行办法规定的注册资本。
（四）有符合任职资格的董事、监事、高级管理人员和合格的从业人员。
（五）有健全的组织机构、内部控制和风险管理制度。
（六）有符合要求的营业场所。
（七）监管部门规定的其他审慎性条件。
董事、监事、高级管理人员和从业人员的资格管理办法另行制定。
第八条 在市（州）范围内经营的融资性担保公司的注册资本不得低于人民币1000万元，在全省经营的注册资本不得低于人民币3000万元，跨省（自治区、直辖市）经营的注册资本不得低于人民币1亿元。互助会员制融资性担保公司注册资本不得低于人民币500万元。融资性担保公司的注册资本来源必须真实合法。融资性担保公司法人代表须具备大专及以上文化程度，熟悉《担保法》等法律法规和相关专业知识。
注册资本原则上为实缴货币资本，且应一次性全额到位。实物资产出资仅限于融资性担保公司的营业用动产和不动产，且不得超过注册资本总额10%。单一出资人出资不得少于100万元。
地方政府及其财政部门可以为融资性担保公司注资，但不得作为直接出资人。
第九条 设立融资性担保公司，应向监管部门提交下列文件、资料：
（一）申请书。应当载明拟设立的融资性担保公司的名称、营业场所、注册资本和业务范围等事项。
（二）可行性研究报告。
（三）章程草案。
（四）股东名册及其出资额、股权结构。
（五）出资人承诺书。出资人应承诺自觉遵守国家、省有关融资性担保公司的相关管理规定，遵守公司章程，参与管理并承担风险，不从事非法金融活动，保证入股资金来源真实、合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金或集合资金入股，并主动声明股东关联关系等。
（六）股东资信证明和有关资料。法人股东原则上应有三年以上的盈利记录且无不良信用记录，并提交上年度年检合格的营业执照复印件和上年度财务审计报告。自然人股东须具有完全民事行为能力,并提交无犯罪记录、无不良信用记录和出资资金来源合法性的相关证明材料。
（七）拟任董事、监事、高级管理人员的资格证明，经营团队人员构成情况说明。
（八）经营发展战略和规划。
（九）营业场所证明材料。
（十）监管部门要求提交的其他文件、资料。
在申请资料齐备的前提下，省政府监管部门在20个工作日内做出同意或不同意的书面决定。
第十条 融资性担保公司下列重大变更事项，须向市（州）政府监管部门提出变更申请，初审合格后，报省政府金融办审批：
（一）变更名称；
（二）变更组织形式；
（三）变更注册资本；
（四）跨市（州）变更公司注册地；
（五）调整业务范围；
（六）变更公司法定代表人、董事长、总经理；
（七）变更持有5%以上股权的股东；
（八）分立或者合并；
（九）修改章程；
（十）监管部门规定的其他变更事项。
在申请资料齐备的前提下，省政府金融办在20个工作日内做出同意或不同意的书面决定。
第十一条 融资性担保公司下列变更事项，由市（州）政府监管部门审批并报省政府金融办备案：
（一）市（州）范围内公司营业场所变更；
（二）公司除法定代表人、董事长和总经理以外的高级管理人员变更；
（三）持有5%以下股权的股东变更。
融资性担保公司变更事项涉及公司登记事项的，经监管部门批准后，按规定向工商行政管理部门申请变更登记。
第十二条 省内融资性担保公司拟在省外设立分支机构的，应当征得省政府金融办同意。拟在省内设立分支机构的，应当征得该融资性担保公司总部所在市（州）政府监管部门同意，向拟设立分支机构的市（州）政府监管部门提出申请，报省政府金融办审批。
省外融资性担保公司拟在我省设立法人机构或分支机构的，应当征得该融资性担保公司所在地省级监管部门同意，然后向拟设立法人机构或分支机构的市（州）政府监管部门提出申请，报省政府金融办审批。
第十三条 融资性担保公司设立分支机构应提交以下文件、资料：
（一）申请书。应当载明拟设立的分支机构的名称、营业场所、业务范围等事项。
（二）可行性研究报告。
（三）分支机构拟任负责人及高级管理人员的资格证明，包括身份证复印件、简历、任职资格证明和个人信用记录报告。
（四）总公司的基础材料。包括公司营业执照复印件，公司章程，公司近三个年度经会计师事务所审计的审计报告，业务运行和风险情况说明。
（五）总公司所在地监管部门同意其设立分支机构的意见。
（六）监管部门要求提交的其他文件、资料。
第十四条 融资性担保公司因分立、合并或出现公司章程规定的解散事由需要解散的，应在维护被担保人权益的前提下，由所在市（州）政府监管部门转报省政府金融办审查批准，凭批准文件及时向工商行政管理部门申请注销登记。
第十五条 融资性担保公司有重大违法经营行为，不予撤销将严重危害市场秩序、损害公众利益的，所在市（州）政府监管部门应及时报告省政府金融办，经省政府金融办批准后依法予以撤销。法律、行政法规另有规定的除外。
第十六条 融资性担保公司解散或被撤销的，应当依法成立清算组进行清算，按照债务清偿计划及时偿还有关债务。市（州）政府监管部门监督其清算过程。
担保责任解除前，公司股东不得分配公司财产或从公司取得任何利益。
第十七条 融资性担保公司不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，应当依法实施破产。
第三章 业务范围
第十八条 融资性担保公司经监管部门批准，可以经营下列部分或全部担保业务：
（一）贷款担保；
（二）票据承兑担保；
（三）贸易融资担保；
（四）项目融资担保；
（五）信用证担保；
（六）其他融资性担保业务；
第十九条 融资性担保公司经监管部门批准，可以兼营下列部分或全部业务：
（一）诉讼保全担保。
（二）投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务。
（三）与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务。
（四）以自有资金进行投资。
（五）监管部门规定的其他业务。
第二十条 融资性担保公司可以为其他融资性担保公司的担保责任提供再担保和办理债券发行担保业务，但应当同时符合以下条件：
（一）近三年无违法、违规不良记录。
（二）连续三年以上盈利。
（三）监管部门规定的其他审慎性条件。
从事再担保业务的融资性担保公司除需满足前款规定的条件外，注册资本应当不低于人民币1亿元。
第四章 经营规则和风险控制
第二十一条 融资性担保公司应当依法建立健全公司治理结构，完善议事规则、决策程序和内审制度，保持公司治理的有效性。
跨省、自治区、直辖市设立分支机构的融资性担保公司，应当设两名以上的独立董事。
第二十二条 融资性担保公司应当建立符合审慎经营原则的担保评估制度、决策程序、事后追偿和处置制度、风险预警机制和突发事件应急机制，并制定严格规范的业务操作规程，加强对担保项目的风险评估和管理。
第二十三条 融资性担保公司应当配备或聘请经济、金融、法律、技术等方面具有相关资格的专业人才。
跨省、自治区、直辖市设立分支机构的融资性担保公司应当设立首席合规官和首席风险官。首席合规官、首席风险官应当由取得律师或注册会计师等相关资格，并具有融资性担保或金融从业经验的人员担任。
第二十四条 融资性担保公司应当按照金融企业财务规则和企业会计准则等要求，建立健全财务会计制度，真实地记录和反映企业的财务状况、经营成果和现金流量。
第二十五条 融资性担保公司收取的担保费，可根据担保项目的风险程度，由融资性担保公司与被担保人自主协商确定，但不得违反国家有关规定。
第二十六条 融资性担保公司对单个被担保人提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的10%，对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的15%，对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额不得超过净资产的30%。
第二十七条 融资性担保公司的融资性担保责任余额不得超过其净资产的10倍。
第二十八条 融资性担保公司以自有资金进行投资，限于国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品，以及总额不高于净资产20%的其他投资。监管部门及银行机构应将担保公司净资产扣除前述其他投资后，作为融资性担保公司开展融资性担保业务的信用放大基数。
第二十九条 融资性担保公司不得为其母公司或子公司提供融资性担保。互助会员制融资性担保公司不得对非股东单位提供担保。
第三十条 融资性担保公司应当按照当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金，并按不低于当年年末担保责任余额1%的比例提取担保赔偿准备金。担保赔偿准备金累计达到当年担保责任余额10%的，实行差额提取。差额提取办法和担保赔偿准备金的使用管理办法由监管部门另行制定。
监管部门可以根据融资性担保公司责任风险状况和审慎监管的需要，提出调高担保赔偿准备金比例的要求。
融资性担保公司应当对担保责任实行风险分类管理，准确计量担保责任风险。
第三十一条 融资性担保公司与债权人应当按照协商一致的原则建立业务关系，并在合同中明确约定承担担保责任的方式。
第三十二条 融资性担保公司办理融资性担保业务，应当与被担保人约定在担保期间可持续获得相关信息并有权对相关情况进行核实。
第三十三条 融资性担保公司与债权人应当建立担保期间被担保人相关信息的交换机制，加强对被担保人的信用辅导和监督，共同维护双方的合法权益。
第三十四条 融资性担保公司应当按照监管部门的规定，将公司治理情况、财务会计报告、风险管理状况、资本金构成及运用情况、担保业务总体情况等信息告知相关债权人。
第五章 监督管理
第三十五条 融资性担保公司应当与银行业金融机构签署资本金托管协议，由一家或多家银行机构（同一家银行只能开立一个托管账户）对其资本金进行全额托管。资本金托管协议应载明资本金仅限用作融资性担保业务合理的费用支出、代偿支付、委托金融机构做零风险理财和监管机构允许的其他用途，不得挪作他用。如果变更或解除托管协议，应报经市（州）政府监管部门同意并报省政府金融办备案。对于融资性担保公司不符合规定用途的支付行为，金融机构（托管方）有权止付，并报告市（州）政府监管部门。
第三十六条 融资性担保公司因担保业务收取的客户保证金，要存入资本金托管账户，单独核算，按资本金监管，不得挪作他用。
第三十七条 监管部门应当建立健全融资性担保公司信息资料收集、整理、统计分析制度和监管评级制度，对融资性担保公司经营及风险状况进行持续监管。市（州）政府监管部门应于每年1月底前形成上年度监管报告和机构概览报告报省政府金融办。省政府金融办汇总分析后，于2月底前，向融资性担保业务监管部际联席会议和省政府报告全省上年度融资性担保行业发展情况和监管情况。
省政府金融办应及时向融资性担保业务监管部际联席会议和省政府报告全省融资性担保行业的重大风险事件和处置情况。
第三十八条 融资性担保公司要按季向监管部门报送经营报告、财务会计报告、合法合规报告及资本金托管和运用情况，按年度报送经会计师事务所审计的审计报告。
融资性担保公司向监管机构提交的各类文件和资料，应当真实、准确、完整。
监管部门应根据审慎监管的需要，适时提出融资性担保公司的资本质量和资本充足率要求。
第三十九条 监管部门根据监管需要，有权要求融资性担保公司提供专项资料，有权约见其董事、监事、高级管理人员进行监管谈话，要求就有关情况进行说明或进行必要的整改。
监管部门认为必要时，可以向债权人通报所监管有关融资性担保公司的违规或风险情况。
第四十条 监管部门根据监管需要，可以对融资性担保公司进行现场检查，融资性担保公司应当予以配合，并按照监管部门的要求提供有关文件、资料。
现场检查时，检查人员不得少于2人，并向融资性担保公司出示检查通知书和相关证件。
第四十一条 融资性担保公司发生担保诈骗、金额可能达到其净资产5%以上的担保代偿或投资损失，以及董事、监事、高级管理人员涉及严重违法、违规等重大事件，应当立即采取应急措施并在24小时内向监管部门报告。
第四十二条 融资性担保公司应当及时向监管部门报告股东大会或股东会、董事会等会议的重要决议。
第四十三条 融资性担保公司应当聘请社会中介机构进行年度审计，并将审计报告及时报送监管部门。
第四十四条 省政府金融办要会同相关部门建立融资性担保行业突发、重大事件的发现、报告和处置制度，建立融资性担保公司的风险预警和处置制度，指导各市（州）制定本地融资性担保公司的风险处置预案，及时、有效地处置风险。融资性担保公司有关风险预警和处置的办法另行制定。
第四十五条 建立全省融资性担保行业自律组织，履行全省融资性担保行业自律、维权、服务等职责。
全省融资性担保行业自律组织接受省政府金融办的指导。
第四十六条 征信管理部门应当将融资性担保公司的有关信息纳入征信管理体系，并为融资性担保公司查询相关信息提供服务。
第六章 法律责任
第四十七条 监管部门从事监督管理工作的人员有下列情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）违反规定审批融资性担保公司的设立、变更、终止以及业务范围的。
（二）违反规定对融资性担保公司进行现场检查的。
（三）未依照本暂行办法规定报告重大风险事件和处置情况的。
（四）其他违反法律法规及本暂行办法规定的行为。
第四十八条 融资性担保公司违反法律、法规及本暂行办法规定，有关法律、法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、法规未作处罚规定的，按《融资性担保公司管理暂行办法》（中国银监会等部门令2010年第3号）的有关规定处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十九条 托管银行对融资性担保公司未能有效履行托管职责的，监管部门可取消其托管资格，并通报银行监管部门建议按照违反审慎经营原则的有关规定给予处罚。
第五十条 违反本暂行办法第六条第三款规定，擅自经营融资性担保业务的，由有关部门依法予以取缔并处罚；擅自在名称中使用融资性担保字样的，由监管部门责令改正，依法予以处罚。
第七章 附 则
第五十一条 公司制以外的融资性担保机构从事融资性担保业务参照本暂行办法的有关规定执行，具体实施办法另行制定。
外商投资的融资性担保公司要按照外商投资企业有关规定及本暂行办法办理，法律、行政法规另有规定的，依照其规定。
融资性再担保机构管理办法由省人民政府另行制定。
第五十二条 各市（州）人民政府可以根据本暂行办法的规定，制定本辖区融资性担保公司监管工作贯彻落实意见，并报省政府金融办备案。
第五十三条 本暂行办法施行前已经设立的融资性担保公司不符合本暂行办法规定的，应当在2011年3月31日前达到本暂行办法规定的要求。具体清理规范工作，由省政府金融办和省工商行政管理局牵头负责。
第五十四条 本暂行办法出台前我省有关融资性担保公司管理规定凡与本暂行办法相抵触的，以本暂行办法为准。
第五十五条 本暂行办法自公布之日起施行。
